Steve Schueth的负责任投资论坛
一个对社会负责的投资方法可以激发兴奋和激情，这在传统的投资中是不存在的。大量研究表明，阻碍成功投资的主要因素是情感依附。这有点像恋爱——这是一件美妙的事情，但正如柏拉图所说，“爱情是一种严重的精神疾病。”正如理性的人在恋爱时可能会做出不理性的行为一样，有时由SRI激起的情绪也会导致理性的投资者做出不理性的行为。我们的客座专栏作家、注册理财规划师斯科特·巴特菲尔德(Scott Buttfield)解释了如何以一种更有思想、更有纪律的方式进行投资。
史蒂夫
公司正在进行合并。它不是一个公司与另一个公司的合并，也不是两个专业实践的结合，而是社会责任投资与传统财务规划的合并。
早期，社会责任投资(SRI)被一些人视为娱乐，而“主流”金融规划社区的许多人则持怀疑态度。毕竟，SRI的历史根源是部长和活动家。但现在，SRI已经成为一种非常可行和可靠的投资方式。对许多人来说，能够拥有对世界产生积极影响的投资，同时提供与传统投资相比有竞争力的回报，是非常令人满意的。对一些人来说，这是一种激情。
只投资清洁行业的“好”公司，而避免“坏”公司，有时可以产生从社会角度看很好的投资组合，但在多元化方面不那么理想。例如，投资替代能源的情感吸引力有时会促使投资者在高风险领域投入过多资金，最终导致投资组合在财务上不太有利。然而，就像在汽车保险上省下一大笔钱一样，也有好消息。
对于认真对待金融期货的投资者来说，第一步是要有一份书面的金融计划。以下是注册理财规划师与客户打交道时使用的六个结构化过程:
请注意，投资规划是财务规划的一个重要组成部分。整体财务计划通知并推动投资管理。财务规划不是“附加物”——它是建立稳固投资策略的基本基础。
你的投资策略应该包括诸如建立什么类型的账户，每个账户应该有多少钱，投资组合，什么账户应该提款以及何时提款等等。投资很像盖房子——一旦我们知道了财务结构的样子，我们就可以开始挑选材料和组件来填补缺口。最后的覆盖可以是融入你的社交目标。
现在有足够多高质量的SRI投资产品和服务，我们可以满足几乎任何构建良好的投资组合的财务要求，同时反映个人、夫妇、家庭和/或机构的社会目标。当我们加上专业的、第三方的投资组合管理带来的好处时，实现财务计划既定目标的可能性就更大了。
SRI带来了兴奋、激情和潜在的稳定回报。财务规划过程使组织和纪律首先建立一个整体的财务战略，然后制定一个坚实的投资战略。把两人结合在一起可以是完美的婚姻。
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Scott M. Buttfield, CFP, AIF，是First Affirmative Financial Network, LLC的投资顾问代表。他在新泽西州雷德班克(Red Bank)提供全面的财务规划和社会责任投资管理
Steven J. Schueth，第一肯定金融网络有限责任公司(First Affirmative Financial Network, LLC)的总裁兼首席营销官。舒厄斯是社会投资论坛的前主任和发言人，住在科罗拉多州博尔德。
想要更多的负责任投资论坛?
访问我们的档案．
史蒂夫
迈向更完美的结合:SRI与传统财务规划
斯科特·m·巴特菲尔德著公司正在进行合并。它不是一个公司与另一个公司的合并，也不是两个专业实践的结合，而是社会责任投资与传统财务规划的合并。
早期，社会责任投资(SRI)被一些人视为娱乐，而“主流”金融规划社区的许多人则持怀疑态度。毕竟，SRI的历史根源是部长和活动家。但现在，SRI已经成为一种非常可行和可靠的投资方式。对许多人来说，能够拥有对世界产生积极影响的投资，同时提供与传统投资相比有竞争力的回报，是非常令人满意的。对一些人来说，这是一种激情。
只投资清洁行业的“好”公司，而避免“坏”公司，有时可以产生从社会角度看很好的投资组合，但在多元化方面不那么理想。例如，投资替代能源的情感吸引力有时会促使投资者在高风险领域投入过多资金，最终导致投资组合在财务上不太有利。然而，就像在汽车保险上省下一大笔钱一样，也有好消息。
对于认真对待金融期货的投资者来说，第一步是要有一份书面的金融计划。以下是注册理财规划师与客户打交道时使用的六个结构化过程:
- 建立客户计划关系
- 收集必要的数据
- 分析和评估当前的财务状况
- 为未来制定一个计划
- 执行计划，并且
- 监控计划
请注意，投资规划是财务规划的一个重要组成部分。整体财务计划通知并推动投资管理。财务规划不是“附加物”——它是建立稳固投资策略的基本基础。
你的投资策略应该包括诸如建立什么类型的账户，每个账户应该有多少钱，投资组合，什么账户应该提款以及何时提款等等。投资很像盖房子——一旦我们知道了财务结构的样子，我们就可以开始挑选材料和组件来填补缺口。最后的覆盖可以是融入你的社交目标。
现在有足够多高质量的SRI投资产品和服务，我们可以满足几乎任何构建良好的投资组合的财务要求，同时反映个人、夫妇、家庭和/或机构的社会目标。当我们加上专业的、第三方的投资组合管理带来的好处时，实现财务计划既定目标的可能性就更大了。
SRI带来了兴奋、激情和潜在的稳定回报。财务规划过程使组织和纪律首先建立一个整体的财务战略，然后制定一个坚实的投资战略。把两人结合在一起可以是完美的婚姻。
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Scott M. Buttfield, CFP, AIF，是First Affirmative Financial Network, LLC的投资顾问代表。他在新泽西州雷德班克(Red Bank)提供全面的财务规划和社会责任投资管理
Steven J. Schueth，第一肯定金融网络有限责任公司(First Affirmative Financial Network, LLC)的总裁兼首席营销官。舒厄斯是社会投资论坛的前主任和发言人，住在科罗拉多州博尔德。
想要更多的负责任投资论坛?
访问我们的档案．